问题:某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,()。A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险B、这是一起由外部事件引起的操作风险C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的根本原因D、该事件属于外部欺诈...
查看答案
问题:银行将明确风险管理的战略目标,制定全行风险管理政策、制度和办法,建立()的风险管理运转机制。A、主动识别B、准确评估C、持续监测D、有效控制...
问题:根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银...
问题:对于零售风险暴露,内部评级法分为初级法和高级法。...
问题:当前国内信用证贸易融资业务实施细则中包括()等产品品种。...
问题:供应链融资不包括哪类融资品种()A、贸易融资业务B、表外业务C、流动资金贷款D、项目贷款...
问题:下列有关公司章程的有效性表述正确的是()A、有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章;B、股份有限公司章程由发起人制定,采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过;C、公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏;D、公司章程可以充分体现公司意念,但不能违反法律法规的强制性规定。...
问题:操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级...
问题:运用缺口分析衡量银行账户当期收益对()变动的敏感性。...
问题:根据银行《三农信贷业务基本规程(试行)》(农银发〔2008〕34...
问题:银行及其工作人员在授信业务中应合规合法,杜绝下列行为()A、依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性进行调查、评估却不调查、不评估;B、明知申请借款人不符合条件,但为了向其发放贷款,而向贷款有权审批人谎报情节或隐瞒真相;C、明知借款人不符合条件,但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益,利用职权擅自向其发放贷款;D、签订贷款合同时,利用手中职权就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任等作出模糊约定,损害农业银行利益的。...
问题:下列属于操作风险监测中流程风险监测指标的是()。A、支行行长连续任职时间B、支行周抹账率C、案件风险率D、前后台交易不匹配占比...
问题:管库员应定期轮岗,轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。...
问题:下列关于委托合同的表述错误的是:()A、委托合同是委托人和受托人约定,由受托人处理委托人事务的合同;B、委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务,也可以概括委托受托人处理一切事务;C、委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用,由受托人自己承担;D、受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。...
问题:下列操作风险事件需向总行报告的有()。...
问题:对正常四级信贷资产,要按照()的贷后管理要求实施管理,防范资产形态进一步恶化。A、正常类B、关注类C、正常四D、关注一...
问题:根据《中国农业银行2009年经济资本计量方案》(农银办发[2009]388号)规定,计量信用风险经济资本时,采用内部系数法,公式为:经济资本占有=经济资本计量基数经济资本系数。...
问题:对假人名币纸币,应当加盖“假币”字样的戳记。...
问题:银行账户...
问题:在C3中,用于标识银团贷款的字段是()A、银团贷款B、业务品种C、贷款组织形式D、业务处理方式...