关于沪港通，以下表述错误的是（ ）。
A.沪股通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B.沪港通试点是2014年经批准开始的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通分为沪股通和港股通两部分
2020 年全国证券从业资格考试 金融市场基础知识真题及答案详解汇编第 1 题单选题 (每题 1 分，共 50题，共 50 分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、选或不选均不得分。1、下列有关沪通与沪伦通区别的说法，正确的是() A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定中请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均己开通，日前所有有意恩的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易c、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的案：D 解析：与沪港通下投资者跨境和互到时方市场直按买卖股事的模式不网，护伦通是将境外基础股转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安体与本地的股票品种接适，以方便投资者按本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。日前， CDR 投有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协的约定，有分红、滋恩、配等权益及行使表决权等权利。 中英两地符合要求的证券经营机构可根据关定中请开展跨境转执业务。2、根据上市公司证券发行管理办法 ，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前 （）交易日或前一个交易日的公司股票均价A、20个B、15个C、30个D、10个答案： A 3、深圳证券交易历于 () 年正式营业。A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案： c 解析：深圳证券交易所于1991年 7 月 3 日正式营业：4、可以发行股票的公司形式是（）A、有限责任公司B、有限责任公司成股份有限公司C、股份有限公司D、独资公司答案： c 解析：企业的形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式其中，只有股份有限公司才能发行股票。5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A、金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C、花费一定的时间来定位交易对于一般视为性成本D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案： B 解析：金服资产有经济价值，其价值是对未来是金流的要求权，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之重新配置的功能。花费一定的时间来定位交易对手期为隐性成本。金融市场通过金资产交易实现货币资金在始者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。6、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是 () A、基金分级制的养老制度B、现收现付的公共养老制度C、将养老金投资于投资产品D、以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自恩储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建答案： D 解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与来观经济的良性互动发展。收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储都性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方。7、下列属于境内上市外股的是() A、B股B、S股C、L 股D、A 答案： A 解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者劳集井在我国境内上市的股份， 投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织，我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民等。这类股票披称为H股。8、关于科创板试点注场制，下列说法错误的是() A、证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B、不同于审批制、核准制C、以信息披露为中心D、证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断案：A 解析：注册制是一种不同于审批制、核准制的疗发行监管制度，它的基林特点是以信息核露为中心，通过要求证发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断而作出是否投资的决策，证券监管机构时证的价值好坏、价格高低不作实质性判断。9、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）A、股份分割后公司股东获得的实际股利多了B、股份分制后公司的净资产比原来多了C、所有的股份分割对公司股票都是利好D、投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利案：D 解析：股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干校小的股份。 股份分割一般在年度决算月份进行，通常会刺激股价上升。股份分割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和以前一样，得到的股利也一样，但是，投者持有的股份数量增加了， 给投资者帝来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此，股份分割往往比增加股利分配对股价上的刺激作用更大。10、下列关于保护投资者原则的说法，错误的是() A、投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于劣势地位等原因，需要重点保护B、严格打击损害中小投资者利益的行为，全力保护市场的三公“原则，是各国证券监管的首要任务C、对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点D、投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加答案： c 解析：投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，真且关系到整个经济的稳定增长。投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小， 对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护。投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数也会和应增加。因此，严历打击损害中小投资者利益的行为，全力炸护市场的三公原则，是各国证券监管的首要任务. 11、在沪、深证券交易所成立以前， 我国股票发行价格的确定大部分是按( ) 进行。A、净资产收益法B、现金流量折现法C、市盈率法D、面值法苦案： D 解析：在沪、深证交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可遵循。案：D 12、人民币普通股票账户又称为() A、基金账户B、B股账户C、人民币特种股账户D、A股账户答案： D 13、下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）A、国际间接投资属于国际长期资金流动B、套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动C、贸易资金流动一般属于国际短期资金流动D、资本外逃被认为是投机性的资金流动答案： D 解析：国际长期资金流动，是指期限在1 年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、 国际间接投资和国际信、货三种形式。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流劝、套利性资金的流动、 保值性资金流动。14、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是() ，A、根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托B、根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零数委托C、根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托D、根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托答案： C 解析： 根据不同的依据，委托指令有多种分类， 根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托： 根据买卖证存的方向， 可分为买进委托和卖出委托：根据委托价格，可分为市价委托和限价委托：根据委托时效限制，可分为当日委托. 当周委托、无期限委托、、开市委托和收市委托等。15、以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是( ) A、货币政策工具操作目标中介目标一最终目标B、中介目标最终目标货币政策工具操作目标C、最终目标货币政策工具操作目标中介目标D、操作目标中介目标最终目标一货币政策工具答案： A 解析：货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标中介目标最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量， 最终影响宏观经济指标 . 16、按照证券法 的规定，证券公司可以通过从事() 和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。A、债券交易业务B、投资银行业务C、证券经纪业务D、证券自营业务答案： D 解析：按照中华人民共和国证券法的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。17、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是() A、机动车保险B、船舶 / 货运保险C、责任保险D、人身保险答案： D 解析：财产保险公司的基础类业务包括以下五项：机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险：企业/ 家