中信银行理财产品销售资格考试试卷满分100分，55题，60分及格，单选题（共30题，每小题1.5分，共45分)，多选题 (共15题，每小题3分，共45分)，判断题 (共10题，每小题1分，共10分)您的姓名： 填空题 *_1、按照商业银行理财业务监督管理办法（银保监2018年第6号令）规定，以下哪项关于银行理财业务与理财产品表述有误？ 单选题 *A. 理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务B. 理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，包括保本与非保本理财产品。(正确答案)C 商业银行理财产品财产独立于管理人、托管机构的自有资产，因理财产品财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，均归入银行理财产品财产D 业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，不得与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销2. 下列对于银行理财产品投资范围的表述有误的是( )。 单选题 *A. 公募理财产品可以投资于债权类资产和权益类资产等，权益类资产是指上市交易的股票、未上市企业股权及其受（收）益权(正确答案)B. 固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%C. 权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%D. 商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%3. 下列不是监管机构关于合格投资者规定条件的是 ( )。 单选题 *A. 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币B. 家庭金融资产不低于500万元人民币C. 近3年本人年均收入不低于30万元人民币(正确答案)D. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织4. 以下哪条表述不符合商业银行销售理财产品应当加强投资者适当性管理( ) 单选题 *A. 向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益B. 商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作，确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性C. 商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率D. 商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品(正确答案)5.经过我行的风险评级，客户的风险等级为PR2级，一般情况下，不应向客户推荐哪种产品( )。 单选题 *A.天天利2号B.稳健和信C.信用精选D.成长轻松投(正确答案)6. 以下不符合商业银行理财业务监督管理办法（银保监2018年第6号令）中关于银行理财产品起购金额规定的为（） 单选题 *A. 商业银行发行公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币B. 商业银行发行私募理财产品，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币C. 商业银行发行私募理财产品，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于50万元人民币(正确答案)D. 商业银行发行私募理财产品，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币7、商业银行不得通过以下哪个渠道销售本行银行理财产品？ 单选题 *A.网点柜面B.本行电子银行（个人网银与手机银行）C.证券公司(正确答案)D.农村信用合作社8、商业银行理财业务监督管理办法（银保监2018年第6号令）中关于巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的（）的赎回行为？ 单选题 *A.10%(正确答案)B.15%C.20%C.30%9. 根据银保监会银行银行理财业务监督管理办法要求，商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的_与商业银行上一年度审计报告披露总资产的_之间孰低者为上限。 单选题 *A、35, 4%(正确答案)B、40, 4%C、35, 5%D、40, 5%10. 以下不属于理财销售文件的是（） 单选题 *A.理财产品说明B.风险揭示书C.客户权益须知D.产品宣传手册(正确答案)11、以下哪项关于银行理财产品宣传文本的表述有误？（） 单选题 *A. 宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本B. 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰C. 在提供证据的情况下，允许使用“安全”“保证”“承诺”“保险” “高收益”“无风险”等表述(正确答案)D. 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或本行同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩12. 对风险揭示书表述有误的是( )。 单选题 *A. 在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B. 提示投资者，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C. 投资者风险承受能力评级结果，与投资者由确认可由理财经理代为填写(正确答案)D. 风险揭示书应当设计客户对风险确认语句进行抄录13. 对理财产品风险评级表述有误的是( ) 单选题 *A. 商业银行应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施；B. 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级C. 商业银行对于首次购买理财产品的客户，可根据客户需要在本行网点或通过网上银行方式进行风险承受能力评估(正确答案)D. 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级14. 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的()? 单选题 *A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(正确答案)15. 下列表述不符合银监会理财产品销售管理要求的是（ ）。 单选题 *A. 商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）除外B. 商业银行通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向投资者宣传理财产品C. 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，应当遵守本附件关于非机构投资者风险承受能力评估的相关、规定；销售过程应有醒目的风险提示，风险确认等环节工作要求不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录D. 商业银行可以通过采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(正确答案)16.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，以下哪项不属于异常监控行为？ 单选题 *A. 投资者频繁开立、撤销理财账户B. 投资者在募集期内进行撤单交易(正确答案)C. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配D. 商业银行超过约定时间进行资金划付17. 以下哪项不属于商业银行分支机构向所在地中国银监会派出机构报告的理财产品材料： 单选题 *A、理财产品的、可行性评估报告及内部审核文件(正确答案)B、报告材料联络人的具体联系方式C、理财产品销售文件,包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等D、总行理财产品发售授权书18. 以下关于我行乐赢稳健天天利2号产品哪项描述是错误的？（ ） 单选题 *A摊余成本法估值BT+1日起息(正确答案)C赎回时按照后进先出原则D每月15日分红19. 以下关于我行近期发行的乐赢和信系列（期次型）产品哪项描述是错误的？（ ） 单选题 *A摊余成本法估值为主B属于预期收益型产品(正确答案)C目前发行稳健与成长两个系列D产品起息后不支持提前赎回20. 关于我行乐赢轻松投系列产品哪项描述是错误的？（ ）：